В Краснодарском крае инициировано уголовное дело против должника, которого подозревают в намеренном доведении себя до банкротства. Это событие стало важной вехой в борьбе с финансовыми махинациями.
Банк «Кубань Кредит» сообщил о начале расследования против одного из своих заемщиков, признанного банкротом судом. По данным следствия, мужчина заведомо оформил несколько кредитов в разных финансовых учреждениях на сумму около 5 миллионов рублей без намерения выполнять свои обязанности перед банками. Служба безопасности банка выяснила, что он одновременно подавал заявки в несколько кредитных организаций, и, благодаря временной задержке в поступлении информации из бюро кредитных историй, банки не успели отследить, что клиент брал кредиты в разное время.
Мошенничество нарастает
Данная ситуация обостряет проблему мошенничества. Получив деньги, заемщик оставлял на своих счетах сумму, лишь соответствующую двум ежемесячным платежам. Через три месяца он подал в суд заявление о банкротстве, которое было удовлетворено. По мнению специалистов, одновременное получение кредитов свидетельствует о том, что должник понимал: его реальные доходы не позволяют покрывать такие организационные хитрости.
Правовые меры и новые практики
После сообщения о мошенничестве, правоохранительные органы возбудили уголовное дело по статье 159 УК РФ — «Мошенничество в особо крупном размере». В настоящее время проводятся дополнительные проверки по аналогичным случаям.
В ответ на возросшие случаи мошенничества, «Кубань Кредит» обновил анкету для заемщиков. Теперь любой желающий получить кредит должен указывать информацию о своих действующих займах и поданных в другие банки заявках. Более того, сотрудники банка будут получать обновлённые данные из бюро кредитных историй не только в момент обращения клиента, но и в день подписания кредитного договора.
В итоге, число случаев, когда заемщики берут кредиты с намерением их не возвращать, продолжает возрастать, что вызывает серьёзную озабоченность обеспечением финансовой стабильности.
