С начала 2026 года банки начнут внимательно следить за сомнительными операциями, осуществляемыми через Систему быстрых платежей (СБП). С кем могут возникнуть проблемы и какие суммы подлежат особому контролю, рассказывает доцент Финансового университета при Правительстве РФ Петр Щербаченко.
Что такое СБП и чем она выделяется?
Система быстрых платежей — это удобный сервис от Банка России, позволяющий моментально переводить деньги между счетами различных банков в любое время суток. Вот ключевые преимущества:
- Мгновенное зачисление средств на счет получателя;
- Возможность проводить переводы в любое время, даже ночью;
- Для совершения перевода требуется лишь номер телефона или банковской карты получателя.
Таким образом, СБП функционирует как быстрая доставка денег, удобная и бесшумная.
Крупные переводы под пристальным вниманием
Банки начнут особое внимание уделять переводам от 200 тысяч рублей, если получатель вам «условно незнаком».
Однако если сумма идет родственнику, это может не избежать проверки. Под пристальным вниманием окажутся операции, когда значительная сумма сначала поступает на ваш счет, а потом направляется получателю, которому не переводились деньги более шести месяцев. Таким образом, стоит иметь в виду, что даже дальние родственники могут привлечь внимание.
Распространенные схемы мошенничества
- Консолидация средств: жертвы убеждают перевести все накопления на один, так называемый «безопасный» счет, откуда деньги исчезают в одно мгновение.
- Ситуации с «родственником в беде»: звонки о необходимости срочно перевести деньги на лечения или штрафы, часто подкрепленные оправданием о разряженном телефоне или его отсутствии.
- Предполагаемая блокировка счета: мошенник представляет себя работником банка, утверждая, что на вашей карте проводится атака.
Это классическое мошенничество, от которого страдают многие, и важно быть остроумным в таких ситуациях.
Как быть в безопасности при переводах
Несколько простых правил помогут избежать неприятностей:
Важно помнить, что даже в условиях повышения контроля, СБП остается удобным инструментом для повседневных финансовых операций.
