С 1 сентября 2025 года в России вступает в силу новый порядок мониторинга операций по снятию наличных в банкоматах. Эта мера направлена на повышение безопасности пользователей и предотвращение мошенничества. Давайте подробнее рассмотрим, что именно ждёт клиентов банков, пишет Дзен-канал "НОРМАТИВНЫЙ | Юридические нюансы ".
Новые механизмы контроля
Согласно указаниям Центрального банка Российской Федерации, все банки будут обязаны анализировать действия своих клиентов при совершении операций снятия наличных. Целью новой инициативы станет выявление подозрительных ситуаций, в которых клиент может оказаться под воздействием мошенников.
Если банк заподозрит, что действие клиента не безопасно, он проявит особую осторожность и ограничит возможность снятия крупных сумм. В такой ситуации клиенту будет доступна сумма до 50,000 рублей в сутки через банкомат, а для получения больших средств потребуется лично обратиться в офис банка. Запровадження нового механизма контроля придаст клиентам чувство безопасности, хотя и может внести некоторую неудобство.
Критерии для определения подозрительных операций
Центральный банк установил ряд критериев, по которым будут определять подозрительные операции. Вот основные из них:
- Снятие наличных в необычное время или с использованием нестандартных методов, таких как виртуальные карты или QR-коды.
- Внезапное увеличение активности мобильного телефона перед снятием: звонки и сообщения от незнакомых номеров.
- Попытки обналичивания сразу после получения кредита или увеличения кредитного лимита, а также закрытие депозитов и вывод крупных сумм.
Календарь введения новшеств
Данные правила начнут действовать с 1 сентября 2025 года. Позже, с марта 2026 года, будет введен еще один критерий — соответствие информации о клиенте данным из Государственной системы противодействия кибермошенничеству. Это поможет финучреждениям ещё более эффективно защищать клиентов от возможных угроз.
В случае, если банк сочтет операцию снятия средств подозрительной, клиент сможет получить лишь часть запрашиваемой суммы, тогда как оставшуюся необходимо будет взять в отделении банка. Новые меры точно повлияют на удобство осуществления операций, но безопасность граждан – на первом месте.
