Интересная ситуация развернулась вокруг одного из вкладчиков Сбербанка, решившего снять свои средства с депозита. Банк отказал в выдаче наличных и потребовал документы, подтверждающие законность их происхождения.
Необходимость в подтверждениях
Проблема возникла, когда клиент подал запрос на снятие больше 50 миллионов рублей, которые недавно были переведены с другого счета. Банк усмотрел в этом опасные элементы и запросил разъяснения относительно происхождения средств и назначения сделки. В ответ клиент предоставил недостаточно четкий договор с малознакомой компанией, а необходимые платёжные документы не были представлены.
Реакция суда
Сбербанк, посчитав операцию подозрительной, отказал в выдаче наличных, аргументировав это возможной попыткой отмывания незаконных доходов. Клиент попытался обойти ограничения, открыв несколько краткосрочных вкладов, но банк вновь отказал в выдаче средств, продлив срок хранения средств на депозите.
Оценка действий банка
Суды всех инстанций признали действия банка законными. Кредитная организация вправе запрашивать документы, подтверждающие законность средств. В данном случае предоставленные клиентом бумаги не смогли подтвердить правомерность операции, и отказ был признан обоснованным. Суд отметил, что размещение средств на депозите не меняет их статус и не освобождает от необходимости предоставления подтверждений.
Кроме того, Верховный Суд России напомнил, что клиент всё равно мог перевести свои средства по безналичному расчету на другой счет, что в итоге и произошло.
