С 2026 года в России жестче контролируются финансовые транзакции. По мере усиления мер по борьбе с мошенничеством, банки все чаще приостанавливают переводы крупных сумм, обращая внимание на связи между отправителями и получателями. Это становится особенно актуальным с вступлением в силу новых норм законодательства, которые обязывают кредитные учреждения проверять наличие законных оснований для переводов, пишет Дзен-канал "НОРМАТИВНЫЙ | Юридические нюансы ".
Новые правила контроля денежных переводов
В ответ на возросшую активность мошенников финучреждения усиливают контроль над крупными транзакциями. При подозрении банк может временно заблокировать перевод, связываясь с клиентом для уточнения деталей: кто получает деньги, какие у них отношения и цель перевода.
Если операция кажется сомнительной, банк рискует получить серьезные штрафы, что заставляет его быть особенно внимательным к нестандартным переводам. Эксперты отмечают, что это приводит к ситуации, когда выбор между возвращением на счет мошеннических средств и ненужной блокировкой операции фактически смещает вес своих обязательств на защиту клиента.
Факторы, вызывающие подозрение
Несколько вариантов операций могут вызвать интерес со стороны банков:
- Крупные переводы на новые счета;
- Переводы себе через систему быстрых платежей;
- Множественные транзакции от разных лиц.
Обычно финансовые учреждения задают вопросы, если сумма перевода превышает определенный порог, чаще всего 100,000 рублей. Важно помнить, что даже небольшие, но частые переводы одному и тому же получателю могут привести к задержкам.
Как избежать блокировок
Чтобы предотвратить задержки, рекомендуется заранее уведомлять банк о предстоящих операциях, указывая данные получателя и назначение платежа. В тех случаях, когда переводы предназначены для родственников, лучше обозначать их как "помощь родителям" или аналогично. Если же речь идет о коммерческих операциях, то стоит указать в назначении платежа конкретные детали, например, "оплата услуг по договору".
Также стоит рассмотреть оформление статуса самозанятого или индивидуального предпринимателя, что значительно упростит процесс переводов. Для регулярных возможностей перевода средств стоит соблюдать максимальную прозрачность и избегать сомнительных операций.
