С 1 июня 2025 года вступили в силу обновления в закон № 115-ФЗ, меняющие правила перевода средств между гражданами. Теперь финансовые учреждения обязаны сообщать о подозрительных операциях, и это может затронуть даже самые обычные переводы от родителей к детям.
Что нового в законодательстве?
В соответствии с новым законодательством:
- Банки теперь обязаны уведомлять о любых переводах, которые могут показаться подозрительными.
- Росфинмониторинг получил полномочия временно блокировать средства без судебного решения на срок до 10 дней.
- Если информация о переводах будет передана в ФНС, то налоговая может обложить эти средства налогом, если сочтет их доходом.
Таким образом, теперь ситуацию можно описать так: операция попадает под подозрение банка, затем Росфинмониторинг замораживает средства, а в итоге ФНС может потребовать уплату налогов.
Какие переводы вызывают тревогу?
ФНС обозначила категории переводов, которые могут вызвать проблемы:
Все вышеперечисленное может быть воспринято как доход, и это имеет свои последствия.
Как избежать проблем?
Чтобы минимизировать риск проблем с налоговыми органами и банками, стоит следовать нескольким простым рекомендациям:
- Сохранять все документы, такие как заверенные копии переписки, чеки и расписки.
- Избегать использования личных карт для ведения бизнеса, так как это может вызывать недоразумения.
- Объяснять назначения переводов, указывая в сообщении: «помощь», «возврат долга», «подарок».
С новыми правилами каждый перевод может быть под тщательным контролем, поэтому важно быть внимательным и заранее готовым к возможным вопросам со стороны банка и налоговой службы.
