При отправке денежных переводов внимание к выбранным словам становится критически важным. Как предупреждает Александр Хаминский, руководитель Центра правопорядка в Москве и Подмосковье, использование определённых фраз в комментариях к переводу может спровоцировать его блокировку банками.
Эксперт уточняет, что в «стоп-лист» стоит внести такие термины, как «оплата услуг», «оплата за товар», «заказ», «аренда» и другие слова, которые могут быть истолкованы как коммерческая деятельность. Это может привести к нежелательным последствиям для отправителя.
Риски при отправке переводов
Важно помнить, что счета частных лиц не предназначены для ведения бизнеса, и нарушения этого правила могут привести к серьезным проблемам. Хаминский отмечает, что около 22% всех онлайн-переводов подвергается дополнительному анализу, так как российские банки обязаны следовать законодательству о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем.
Поведение банков: как это работает
Дмитрий Пашин, адвокат из межтерриториальной коллегии адвокатов «Клишин и партнеры», добавляет, что блокировки могут произойти даже в тех случаях, когда операция кажется нетипичной для клиента. Банк анализирует не только дату и время перевода, но и проверяет тип устройства, с которого была произведена транзакция. Это помогает выявить аномалии и, таким образом, предотвратить возможные мошеннические действия, сообщает канал.
