В российских банках действуют строгие механизмы для выявления подозрительных операций. Если транзакции вызывают сомнения, финансовые учреждения могут временно блокировать счета клиентов, что следует учитывать всем пользователям банковских услуг.
Как работают механизмы выявления
По словам руководителя аппарата Росфинмониторинга Александра Курьянова, современные системы по отслеживанию финансовых потоков достаточно надежны, и сбои в их работе случаются редко. Обычно блокировки счетов становятся следствием аномальной активности: частые переводы или сделки, которые не соответствуют официальным доходам клиента, могут привлечь внимание банка.
Реакция банков на аномалии
Если банк заподозрит что-то неладное, он может ограничить доступ к удаленным услугам и запросить у клиента разъяснения по поводу его финансовых действий. Блокировка может продлиться до двух суток, и ограничения будут сняты, если клиент подтвердит легитимность своих операций. Такие меры предусмотрены законом о борьбе с отмыванием доходов и законом № 161-ФЗ "О национальной платежной системе".
Статистика и тенденции
С начала 2025 года Росфинмониторинг зафиксировал 840 обращений граждан и организаций по поводу блокировки их банковских счетов. Этот показатель значительно возрос по сравнению с прошлым годом. Увеличение числа обращений объясняется ужесточением мер банков в борьбе с дроп-схемами — ситуациями, когда граждане становятся жертвами мошенничества, привлекаясь к операциям по обналичиванию или выводу нелегально полученных средств.
Кроме того, во время проведенных проверок банки могут тесно сотрудничать с правоохранительными органами для установления происхождения подозрительных средств. Стоит подчеркнуть, что клиенты, чьи счета были заблокированы, имеют право обжаловать действия банка и обращаться к финансовым омбудсменам для урегулирования споров, связанных с блокировкой.
