Российское агентство по финансовому мониторингу обновило список подозрительных операций, которые могут вызвать блокировку счетов в рамках борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма. Это актуально для всех клиентов банков, чтобы избежать лишних проблем и недоразумений.
Ключевые "красные флаги" для банков
В интервью одному из изданий, специалист Росфинмониторинга Александр Курьянов выделил несколько ключевых факторов, за которыми банки обращают внимание, и которые могут сигнализировать о потенциальной угрозе:
- Крупные и частые переводы без очевидной деловой цели. Например, средства от одного миллиона рублей и регулярные перечисления между физическими и юридическими лицами без понятной экономической логики.
- Аномальные операции с наличными. Если обналичивание превышает 30% от общего объема счета или если снятия происходят вблизи предельных значений контроля.
Смотрим глубже: транзитные и нестандартные операции
- Транзитные операции, когда деньги поступают на счет и в течение короткого времени переведены дальше. Например, множество поступлений от разных контрагентов с быстрым выводом средств.
- Нестандартные действия с наличными. Это включает в себя внесение значительных сумм без объяснения их источника, например, от 100 тысяч рублей, а также использование почтовых переводов или высоких платежей за услуги связи.
Как избежать блокировок?
Чтобы не столкнуться с блокировкой счета, Курьянов рекомендует:
- Всегда иметь под рукой необходимые документы: договоры, акты, чеки.
- Четко указывать назначение платежа и избегать ненужных наличных операций.
- Оперативно реагировать на запросы от банка.
Следуя этим рекомендациям, можно значительно снизить риск неприятных ситуаций с блокировкой банковского счета.
