Согласно отчету Центрального банка России, в первом полугодии текущего года объем подозрительных банковских операций сократился на 12% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, составив 32 миллиарда рублей.
Эффективные меры контроля
Банк России связывает этот положительный тренд с активными мерами, принимаемыми как банками, так и самим регулятором. Важную роль в этом процессе сыграла платформа "Знай своего клиента" (Платформа ЗСК), которая помогает сократить объем операций, связанных с обналичиванием и вывозом средств за границу. Так, в первом полугодии 2025 года по сравнению с первым полугодием 2024 года наблюдается снижение подозрительных операций по обналичиванию на 15%, что составляет 23,6 млрд рублей.
Анализ трансакций высокого риска
По данным регулятора, 40% всех транзакций, подпадающих под категорию высокого риска, было связано с обналичиванием наличных. Важно отметить, что операции, способствующие уклонению от уплаты налогов, составили:
- Закупка и оборот металлолома — 29%;
- Продажа наличной выручки торговыми и туристическими компаниями, а также платежными агентами — 18%;
- Вывоз денежных средств за границу — 13%.
Тенденции на финансовом рынке
Такое снижение объема подозрительных операций подчеркивает усиливающийся контроль за финансовыми потоками в стране. Успехи в этой области создают предпосылки для улучшения прозрачности банковской системы и повышения уровня доверия со стороны клиентов.
Внимание ЦБ к проблеме подозрительных операций также свидетельствует о его стремлении предотвратить финансовые преступления и укрепить стабильность финансового сектора России.
