С 1 сентября 2025 года вступает в силу приказ Центробанка России, согласно которому финансовые учреждения будут тщательно отслеживать наличные операции по девяти критериям. Если хотя бы один из них совпадет, клиенту могут ограничить доступ к снятию средств — не более 50 000 рублей в сутки. Это положение будет действовать в течение 48 часов.
Признаки подозрительных действий
Операции, которые могут привлечь внимание, включают:
- Необычное поведение клиента: Снятие наличных в нестандартное время или с незнакомого банкомата, частыми запросами за день и сумма, значительно превышающая обычные.
- Проблемы с картой: Задержка в ответах от устройства может указывать на несанкционированный доступ к картам и средствам.
- Необычные запросы: Использование токенов или цифровых копий карт вместо привычных пластиковых карт также вызывает подозрение.
- Непредвиденные обстоятельства: Снятие средств сразу после получения кредита или крупного перевода может насторожить банкиров.
Дополнительные факторы риска
Клиенты должны обращать внимание на следующие моменты:
- Странные звонки и сообщения: Информация о подозрительной активности от операторов связи может привести к временной блокировке.
- Высокое количество неудачных попыток: Пять и более отклонений в день, например, в результате неверного ввода PIN-кода.
- Совпадение с черным списком: Данные о клиентах, фигурирующих в реестре по IT-мошенничеству, могут вызвать автоматические ограничения на выдачу наличных.
Таким образом, решение банка о блокировке будет основано на выявлении рисков, а не на произвольных предположениях. Для честных клиентов это может стать неудобством, особенно если необходимо срочно снять крупную сумму или получить деньги из нового перевода. Но для мошенников это своеобразный барьер на пути к незаконным действиям.
