Центральный банк России рассказал о нововведениях, касающихся идентификации лиц при денежных переводах. Теперь каждый перевод требует полного подтверждения личности, вне зависимости от суммы и направления, пишет канал "Юридическая консультация".
Что изменилось?
Согласно новым требованиям, если перевод осуществляется непосредственно со счёта в банке, дополнительная идентификация не требуется. Банк уже удостоверился в вашей личности при открытии счёта, и этого достаточно для проведения операций.
Куда обращаться с наличными?
Если же речь идет о переводе наличных через офис оператора денежных переводов, то отправитель обязан подтвердить свою личность. Это можно сделать при помощи паспорта, биометрических данных или другого документа, удостоверяющего удостоверение личности. Верховный суд также разрешил использовать в качестве такого документа заграничный паспорт.
Исключения из правил
Исключения предусмотрены в следующих случаях:
- Переводы на счета юридических лиц, индивидуальных предпринимателей или государственных органов при условии, что сумма не превышает 15 000 рублей;
- Оплата налогов или услуг ЖКХ на сумму до 60 000 рублей.
Тем не менее, даже в этих ситуациях банки сохраняют за собой право запросить подтверждение личности отправителя, если возникнут подозрения на отмывание денежных средств. Новые правила направлены на усиление контроля и безопасность денежных операций, что сделает рынок более прозрачным.
