Совсем недавно сенатор Ольга Епифанова сделала резонансное заявление, которое заставило общественность насторожиться. С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получил расширенные права на приостановку финансовых операций граждан сроком до десяти дней. Причиной для этого могут стать подозрения в легализации доходов, полученных незаконным путем, или же финансирование экстремистской деятельности, сообщает Дзен-канал "Юрист объясняет | Евгений Фурин".
Что именно изменилось?
Несмотря на многократные обсуждения в социальных сетях и СМИ, важно разобраться в деталях. Принятый закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» получил поправки, которые открыли дорогу для более жестких мер. Теперь, если Росфинмониторинг заподозрит клиента в совершении сомнительных операций, он может направить требования в банк о приостановке транзакций.
Здесь стоит выделить следующие моменты:
- Основания для приостановки: блокировка будет возможна только в случаях, когда имеются серьёзные подозрения о финансировании экстремистской деятельности или легализации преступных доходов.
- Реакция банков: сами банки не имеют права блокировать операции по своей инициативе, это происходит исключительно по указанию Rosfinmonitoring.
Как это отразится на гражданах?
Многие уже выражают опасения, что мелкие переводы, например, возврат долгов или оплаты бытовых услуг, могут подвергнуться новым ограничениям. Однако важно понимать, что обычные финансовые операции будут в безопасности. Блокировки будут применяться только в случаях с явными признаками преступной деятельности.
Таким образом, стремление к борьбе с мошенничеством не должно вызвать массовых блокировок на уровне обычных граждан. Важно, чтобы у Росфинмониторинга были достаточные основания, подтверждающие незаконное происхождение денежных средств. Если таких оснований нет, опасаться нечего.
Итог
Внимание к безопасности финансовых операций со стороны государства действительно усиливается. Однако поводов для паники нет: обычные переводы, такие как оплата услуг или возврат долгов, не окажутся под подозрением. Законодатели ставят перед собой цель — обеспечить защиту от мошенников, а не создавать дополнительные неудобства для граждан.
